השקעות אלטרנטיביות והלוואות חברתיות: מציאת התאמה להשקעה שלך

נוף ההשקעות התרחב בצורה יוצאת דופן במהלך השנים האחרונות, וקיבל בברכה שפע של אפשרויות שעוברות מעבר לגבולות המסורתיים של מניות, אג"ח וקרנות נאמנות. בין הבחירות החדשות הללו, השקעות אלטרנטיביות והלוואות חברתיות כמו טריא טבעו לעצמן נישה, והתבררו כמשתלמות ומשמעותיות כאחד. עם זאת, ייתכן שהם אינם מתאימים באופן מושלם לכולם. בואו נעמיק בהבנה למי אפיקי ההשקעה הללו מתאימים ביותר ומי עשוי לרצות לנהוג בזהירות.

השקעות אלטרנטיביות – המועמד הנכון:

סובלנות לסיכון: מישהו שמוכן לקחת סיכונים מחושבים. השקעות אלטרנטיביות, כולל קרנות גידור, נדל"ן וסחורות, יכולות לפעמים להיות תנודתיות או פחות נזילות.

חובבי גיוון: אלו המחפשים לגוון את תיק ההשקעות שלהם מעבר לנכסים מסורתיים.

ראייה ארוכת טווח: אנשים שיכולים להרשות לעצמם לנעול את ההשקעות שלהם לתקופות ממושכות יותר, במיוחד מכיוון שחלק מהחלופות עשויות שלא להיסגר במהירות.

דוגמה: משקיע ותיק עם תיק חזק של מניות ואג"ח עשוי להסתכל על נדל"ן כהשקעה חלופית לפיזור סיכונים ולחפש הזדמנויות צמיחה שונות.

הלוואות חברתיות – המועמד הנכון:

תשואות כפולות: משקיעים המחפשים גם תשואות כספיות וגם השפעה חברתית או סביבתית משקיעים עם טריא.

גמישות: מי שנוח עם מודל ההלוואות P2P והסיכונים הנלווים אליו, שכן הבנק המסורתי מסולק מהמשוואה.

הון סבלני: מישהו מוכן לחכות לתשואות, מתוך הבנה שלפרויקטים חברתיים יכול לקחת זמן עד לתוצאות.

דוגמה: איש מקצוע צעיר הנלהב לחקלאות בת קיימא עשוי להשקיע בהלוואה חברתית התומכת ביוזמות חקלאות אורגנית, בתקווה להחזר כספי וגם להשפעה סביבתית חיובית.

מי עשוי לרצות לשקול מחדש?

אנשים שונאי סיכון: אם הרעיון של פוטנציאל לאבד חלק מההון שלך או את כולו גורם לך לאי נוחות מדי, אולי זה לא בשבילך.

מחפשי נזילות מיידיים: מי שרוצה להיות מסוגל לפדות את ההשקעות שלהם בהתראה קצרה עשוי למצוא כמה השקעות אלטרנטיביות מגבילות.

מיקוד יחיד: אם אתה מונע רווח בלבד, האופי הדו-תכליתי של הלוואות חברתיות (רווח + השפעה) עשוי לא להדהד אותך.